不同於銀行在開立帳戶之前需要了解客戶（KYC）資訊，大部分的加密貨幣交易所提供用戶提交KYC資訊（如姓名、地址、身份證和聯繫信息）的穩定幣USDT獎勵。
需要明確的是，這些KYC獎勵不是開戶獎勵。在許多情況下，加密貨幣交易所允許客戶開立小額帳戶並進行交易，而無需提交任何KYC資訊。此外，USDT獎勵不需要像開立銀行帳戶那樣的任務，例如註冊直接存款或持有大額初始餘額。相反，這個USDT獎勵僅僅是為了提交有效的身份證。
因此，雖然銀行通常會為完成重要的銀行任務的客戶提供開戶獎勵，但美國銀行通常不會僅僅因為開立帳戶並提交身份證而支付任何費用。
此外，美國銀行可能不會在沒有身份證的情況下開立帳戶；KYC文件是根據聯邦法律強制要求的。同樣，像MoneyGram、PayPal、Venmo和CashApp這樣的貨幣傳輸業者在匯款之前要求提交KYC文件，並且他們不會為完成KYC而支付任何費用。
然而，加密貨幣交易所樂意支付客戶KYC獎勵。
Binance支付一些客戶3 USDT以通過KYC。
BTCC支付20 USDT，並特別針對美國居民。
MEXC支付20 USDT。
許多KYC獎勵優惠是以外語提供的。
提交身份證以獲得USDT獎勵
有兩個原因使得USDT支付引人關注。首先，交易所通常將支付以tether的形式，而不是其他穩定幣，這引發了穩定幣發行者、交易USDT的市場製造商或其他實體是否以某種方式參與促銷活動的疑問。
不幸的是，這種懷疑是有根據的，因為加密貨幣交易所經營者在與他們的客戶進行交易方面有著悠久的歷史，尤其是在USDT交易對上。
如果這種獎勵僅僅是吸引新客戶交易USDT，並逐漸將其全部（甚至更多）交給精明的量化交易者或市場製造商，為了獲得一個源源不斷的輸家，支付高達20 USDT是一個合理的經濟決策。
第二，令人擔憂的是，許多加密貨幣交易所通常必須註冊為貨幣傳輸業者，但卻沒有在開始之前強制要求KYC。銀行和註冊的貨幣傳輸業者不會為KYC支付費用；他們只是要求進行。
對於加密貨幣交易所的註冊要求貨幣傳輸的通知是頻繁和明顯的。上個月，美國司法部起訴了Samourai Wallet的聯合創始人，並一再告誡他們忽視了美國財務犯罪執法網絡（FinCEN）、金融行動工作組（FATF）、聯邦調查局（FBI）和其他各種政府機構的明顯通知。類似的起訴已經指控犯罪分子數十年來忽視貨幣傳輸法律。
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貨幣傳輸業務必須進行KYC客戶
具體而言，根據聯邦法規18 U.S.C. § 1960，為美國客戶提供未經許可的貨幣傳輸服務是一項犯罪行為。該法規將貨幣傳輸定義為“代表公眾以任何方式轉移資金”。《銀行保密法》（BSA）31 U.S.C § 5330將貨幣傳輸服務定義為“接受貨幣、資金或替代貨幣的價值，並通過任何方式轉移貨幣、資金或替代貨幣的價值”。第5330條還明確指出，貨幣傳輸服務包括“以業務方式從事非正式貨幣轉移系統或任何人網絡，進行國內或國際貨幣轉移，而不受常規金融機構系統的限制”。
（以上法規對電信和快遞等提供網絡訪問服務的公司提供了一些例外情況，這些公司提供了對廣泛網絡的無差別訪問服務。）
如果有人從事代表美國居民接受和轉移資金的業務，他們可能需要註冊為貨幣傳輸業者。換句話說，這不是一個商家應該給客戶選擇是否完成的任務，而是在允許任何客戶進行貨幣轉移之前的要求。
然而，許多加密貨幣交易所聲稱自己不是貨幣傳輸業者，因為例如以太坊等公共區塊鏈是廣泛的網絡，他們說，加密貨幣交易所僅僅作為網絡訪問服務提供者提供訪問。這至少是他們的論點之一。
從這個觀點來看，因為他們只是為客戶提供訪問一個廣泛的網絡，他們不需要註冊為貨幣傳輸業者，因此在客戶發起支付之前不需要完成KYC檢查。
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KYC獎勵用於合規
也許，最後一種可能是，加密貨幣交易所僅僅是將其合規努力掩飾起來。許多這些KYC的USDT獎勵藏在外語、限時優惠網頁、地理範圍廣告或短暫的社交媒體帖子中。這些贈品可能僅僅是為了增加在關鍵時期，例如財政年度結束時的KYC檢查數量，以提高加密貨幣交易所在年度報告或偶爾與执法部门的監控檢查中的合規數字。
最終，我們無法確切知道為什麼加密貨幣交易所要支付基本的KYC任務。這不僅是美國貨幣傳輸服務的要求（如果加密貨幣交易所確實是貨幣傳輸業者），而且傳統金融公司如銀行、PayPal、Zelle、MoneyGram或Venmo也從不為此付費。由於某種原因，加密貨幣交易所願意支付高達20 USDT給客戶提交他們的身份證，這確實令人懷疑。
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