美國聯邦儲備系統對Evolve Bank發布執行行動

Evolve Bank and Trust已同意與美國聯邦儲備系統簽署停止與避免命令，因其“發現Evolve參與了不安全和不健全的銀行業務實踐”，涉及其一些金融科技合作夥伴。
此外，美國聯邦儲備系統發現Evolve沒有“足夠的控制措施來遵守反洗錢法”。
最近，Evolve被推到美國銀行業的聚光燈下，因為許多金融科技公司的帳戶被凍結，這是由於中間人Synapse Financial Technologies的失敗，該公司將Evolve與這些不同金融科技公司連接起來。
問題變得更加複雜，因為Synapse和Evolve的帳簿，甚至像Yotta這樣的一些金融科技公司，在某些帳戶中應該有多少錢存在方面存在爭議。
Evolve一直是加密生態系統中的一家重要銀行，為BlockFi的信用卡發卡機構，並為FTX客戶提供支票帳戶和借記卡。
最近在FTX破產法院的審查報告還強調，FTX Philanthropy在Evolve Bank and Trust有約1000萬美元的帳戶。
TrueUSD銀行FlowBank被迫破產
據稱運營“豬屠宰”騙局的詐騙者也使用了Evolve Bank，Protos報導了美國秘密服務支持扣押的文件。
今天的停止與避免命令將要求Evolve向監管機構提交更詳細的計劃，以表明其遵守適用法律，包括內部控制和反洗錢控制。此外，該銀行還需要提交一份更新的盡職調查計劃，說明如何確保對客戶擁有足夠的信息。
有消息？發送電子郵件或ProtonMail給我們。欲獲得更多資訊，請關注我們的X、Instagram、Bluesky和Google News，或訂閱我們的YouTube頻道。